Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Na tej stronie wyjaśniamy, w jaki sposób Boomzino Casino realizuje obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz jaka procedura weryfikacji tożsamości (KYC) obowiązuje na naszej platformie. Piszemy o tym wprost, bez ukrytych gwiazdek: znajdziesz tu listę wymaganych dokumentów, terminy przetwarzania i konsekwencje braku współpracy.

Nasze zobowiązanie w zakresie AML

Działamy na licencji Curaçao eGaming nr 8048/JAZ2021-033, wystawionej na podmiot Boomzino N.V. Ta licencja zobowiązuje nas do stosowania międzynarodowych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF), w tym do identyfikacji klientów, monitorowania transakcji i raportowania podejrzanych operacji do właściwych organów.

W praktyce oznacza to, że każde konto na naszej platformie musi należeć do zweryfikowanej, rzeczywistej osoby, a środki wpłacane i wypłacane muszą pochodzić z legalnych źródeł. Prowadzimy wewnętrzną analizę ryzyka klienta, aktualizujemy dane w regularnych odstępach i szkolimy pracowników departamentu zgodności z bieżącymi wymogami regulacyjnymi. Zasady te nie są formalityścią, tylko warunkiem, pod którym w ogóle możemy oferować gry online.

Kiedy i jak Was weryfikujemy

Moment weryfikacji

Weryfikacja tożsamości następuje etapami. Przy rejestracji sprawdzamy automatycznie poprawność podanych danych (imię, nazwisko, data urownienia, adres, numer telefonu) oraz weryfikujemy wiek, bo gra jest legalna wyłącznie od 18 lat. Pełna weryfikacja dokumentowa jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą, niezależnie od kwoty. Dodatkowo możemy ją uruchomić po osiągnięciu progów transakcyjnych, przy zmianie danych konta lub gdy nasze systemy oceny ryzyka zgłoszą niepokojącą aktywność.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty lub paszport (dokument musi być ważny i czytelny na zdjęciu),
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu wystawiona na Twoje nazwisko, nie starsza niż 3 miesiące,
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, zrzut ekranu z rachunku BLIK lub e-portfela albo adres portfela kryptowalutowego.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Przesłane dokumenty trafiają do szyfrowanego magazynu danych z dostępem ograniczonym wyłącznie do upoważnionych pracowników departamentu zgodności. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, np. na wniosek organu licencjonującego lub organu ścigania. Pliki możesz przesłać wyłącznie przez bezpieczny formularz na stronie, nigdy przez czat na żywo.

• 1. Zaloguj się i otwórz sekcję weryfikacji KYC w ustawieniach konta.
• 2. Wybierz rodzaj dokumentu tożsamości i prześlij zdjęcia obu stron.
• 3. Dołącz potwierdzenie adresu oraz, jeśli prosimy, potwierdzenie metody płatności.
• 4. Poczekaj na decyzję naszego zespołu, maksymalnie 48 godzin.
• 5. W razie uwag popraw wskazane elementy i prześlij pliki ponownie.

Kiedy prosimy o źródło środków

Jeśli suma Twoich depozytów przekroczy równowartość 30 000 PLN albo pojedyncza wypłata znacząco odstaje od dotychczasowej aktywności na koncie, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. To standardowy element procedur AML, nie wyraz podejrzeń co do Twojej osoby.

Akceptujemy wyciągi bankowe, umowę o pracę, zaświadczenie o dochodach, decyzję podatkową lub dokumenty potwierdzające sprzedaż majątku, spadek albo inną konkretną, legalną podstawę. Dokumenty te analizuje wyłącznie nasz oficer zgodności (MLRO). Dopóki nie zakończymy oceny, wypłata środków pozostaje wstrzymana, jednak środki nie znikają z Twojego salda.

Monitorowanie transakcji i wypłat

Limity i zasady wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej kontroli pod kątem zgodności z profilem gracza, np. czy wysokość obrotu odpowiada deklarowanej aktywności. Wypłaty realizujemy z reguły tą samą metodą, którą wykonano depozyt (zasada same-method), co chroni środki przed przepływem przez niepowiązane rachunki. Wypłaty kryptowalutami kierujemy wyłącznie na portfel, z którego nastąpiła wpłata.

Poniżej zestawienie limitów i czasów realizacji obowiązujących na naszej platformie:

Konsekwencje braku weryfikacji

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów w terminie 30 dni od naszego wezwania, wstrzymujemy wypłaty i blokujemy możliwość nowych depozytów. Konto przechodzi w stan zawieszony: saldo pozostaje nienaruszone, ale nie możesz nim obracać ani wypłacić środków do momentu uzupełnienia weryfikacji.

W przypadku dokumentów sfałszowanych, nierozpoznawalnych lub niespójnych z danymi konta odrzucamy weryfikację i prosimy o poprawne pliki. Podanie fałszywych danych traktujemy jako ciężkie naruszenie regulaminu i możemy wówczas trwale zamknąć konto oraz, zgodnie z prawem, zgłosić sprawę organowi licencjonującemu. Środki z takiego konta zwracamy wyłącznie na zweryfikowany rachunek bankowy wydany na nazwisko posiadacza konta.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne archiwizujemy przez 5 lat od dnia zamknięcia Twojego konta, zgodnie z wymogami AML obowiązującymi na naszej licencji. Po tym okresie dane niezbędne wyłącznie do weryfikacji trwale usuwamy, o ile prawo nie nakazuje dłuższego przechowywania.

Powód jest prosty: w razie kontroli organu licencjonującego lub postępowania związanego z podejrzeniem prania pieniędzy musimy być w stanie odtworzyć historię relacji z klientem. Dłuższe przechowywanie dokumentów służy też Twojej ochronie, bo uniemożliwia osobom trzecim podszycie się pod Twoje dane i założenie konta z ich użyciem. W każdej chwili możesz zapytać o zakres przechowywanych danych pisząc na adres e-mail naszego działu wsparcia.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację KYC przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty są możliwe od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja dokumentowa jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz po osiągnięciu określonych progów transakcyjnych.

Ile trwa rozpatrzenie moich dokumentów?

Nasz zespół przetwarza dokumenty maksymalnie do 48 godzin od ich złożenia. O decyzji informujemy e-mailem oraz wiadomością na koncie.

Dlaczego wypłata wymaga użycia tej samej metody co depozyt?

Zasada wypłaty tą samą metodą wynika z procedur AML i ma zapobiegać przepływowi środków przez niepowiązane rachunki. Jeśli kwota depozytu przekracza saldo do wypłaty, nadwyżkę wypłacamy inną dostępną metodą na Twoje dane.

Co się dzieje ze środkami, gdy nie prześlę dokumentów?

Środki pozostają na Twoim saldzie, ale wypłaty są wstrzymane, a nowe depozyty zablokowane. Po uzupełnieniu weryfikacji przywracamy pełną funkcjonalność konta.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przechowujemy je w szyfrowanym magazynie z dostępem wyłącznie dla upoważnionych pracowników departamentu zgodności i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem.